Nos clients
Expert de l’industrie financière, MPG Partners accompagne les établissements bancaires pour les aider à se transformer tout en développant leur profitabilité.
BFI
BANQUE DE DÉTAIL
ETABLISSEMENTS SPÉCIALISÉS
BANQUES PRIVÉES
GESTIONNAIRES D’ACTIFS
ASSURANCES
Un secteur : l’industrie financière
Depuis quelques années, l’industrie financière traverse une période de mutation accélérée. MPG Partners accompagne les institutions financières face aux bouleversements économiques et réglementaires, pour les aider à se transformer tout en développant leur profitabilité : meilleur pilotage des revenus et coûts, mise en conformité face aux obligations réglementaires, définition de nouveaux modèles d’activités.
« Pour l’aider à changer, l’industrie financière a besoin d’experts, de spécialistes éprouvés »
Matthias POIRIER, Partner
vos enjeux
Transformer les institutions financières dans un contexte inédit
L’univers des risques auxquels sont soumis les institutions financières a connu une très forte entropie ces dernières années :
- une pression réglementaire accrue avec plus de gouvernance, de reporting qui se traduisent par des besoins significatifs en capital ou en liquidité
- la nécessité de s’assurer que les processus et décisions sont conformes aux règlements et lois de divers pays (dont certains présentent des divergences entre elles) pour préserver sa réputation ou éviter des amendes significatives
- un contexte économique compliqué (taux d’intérêt bas, Brexit, faible croissance, absence de scénario central clair pour le futur, etc)
- la montée en puissance de risques jusque là considérés comme secondaires (risque environnemental, cyber risk, etc)
- l’apparition de nouveaux acteurs utilisant les nouvelles technologies pour définir de nouveaux modèles opérationnels et/ou de nouvelles expériences clients qui remettent en cause les modèles historiques des banques.
Plusieurs opportunités sont apparues en parallèle pour aider les institutions financières dans la gestion de ces risques et entre autres :
- la créativité issue des Fintech
- l’émergence de nouvelles technologies et modèles mathématiques pour le traitement des données dans les processus métier et risque.
MPG Partners accompagne ses clients pour :
- permettre une bonne intégration de la gestion des risques dans les processus de décision métier
- mettre en place un dispositif de gestion des risques s’inscrivant dans une logique d’excellence opérationnelle
- supporter la production périodique tant sur des aspects quantitatifs que qualitatifs
Exemples de missions :
- CADRAGE STRATEGIQUE (APPETIT AU RISQUE , STRATEGIE DE COUVERTURE, ETC).
- CADRAGE REGLEMENTAIRE (BCBS 239, FRTB, VOLCKER, ETC) ET COMPTABLE (IFRS PHASE 2).
- CONVERGENCE FINANCE-RISQUE-ALM
- METHODOLOGIE (&) MESURE DES RISQUES (MODELISATION DES RISQUES ET MODEL RISK MANAGEMENT)
- DISPOSITIF DE MAITRISE DES RISQUES (MARCHE, CREDIT, FX, OPERATIONNEL) ET CONTROLE INTERNE
- EXCELLENCE OPERATIONNELLE (OPTIMISATIONTION/AUTOMATISATI ON DES ORGANISATION ET PROCESSUS)
- CONTROLE DE GESTION ET PERFORMANCE
- SUPPORT A LA PRODUCTION (REPORTING PRUDENTIEL ET COMPTABLE, CONTROLE INTERNE)
Rester compétitif face à ces défis de tranformation numérique et de pression réglementaire croissants
MPG Partners propose un accompagnement dans la transformation des activités de marché constamment impactées par :
- les exigences d’industrialisation : électronification des marchés de la négociation jusqu’au post trade, rationalisation des processus et de l’architecture des systèmes d’information
- les évolutions réglementaires toujours plus nombreuses (EMIR, MIFID II, SRAB,…)
- les besoins d’ingénierie financière pour concevoir et développer de nouvelles opportunités de business : structuration de fonds d’investissement en réponse aux contraintes réglementaires, nouvelle gouvernance de la gestion d’actifs pesant sur les institutionnels
Exemples de missions :
- TRANSFORMATION DIGITALE DE L’ENSEMBLE DE LA CHAÎNE DE VALEUR : MASSIFICATION DU PRICING, DES COTATIONS, TRANSACTIONS, VALORISATIONS, CONFIRMATIONS ÉLECTRONIQUES
- CADRAGE RÉGLEMENTAIRE : IMPACTS MÉTIERS ET MISE EN CONFORMITÉ RÉGLEMENTAIRE DES PROCESSUS DE FRONT / MIDDLE / BACK, RISQUE ET CONFORMITÉ
- EFFICACITÉ OPÉRATIONNELLE DE LA CHAÎNE DE VALEUR DES PRODUITS DÉRIVÉS (VOLUME VANILLE / COMPLEXITÉ PRODUITS STRUCTURES), GESTION DU COLLATÉRAL ET COMPENSATION
- CONCEPTION ET VALIDATION DE NOUVEAUX MODÈLES DE PRICING / DISTRIBUTION DE NOUVELLES GAMMES DE PRODUITS D’INVESTISSEMENT
- CONVERGENCE BFI / SECURITIES SERVICES
- CARTOGRAPHIE DE RISQUES DE NON-CONFORMITÉ
- ORGANISATION DE LA FONCTION CONFORMITÉ ET CONTRÔLE PERMANENT
- ARTICULATION DES CONTRÔLES DE 1ER ET 2ND NIVEAUX
- OPERATIONNALISATION RÉGLEMENTAIRE : MIF 2, DSP 2, FATCA-CRS, ECKERT, EMIR, MAR, PRIIPS, RGPD
- IMPACT BREXIT SUR ACTIVITÉ DE PRINCIPAL TRADING
- AUDITS EXTERNES DE CONFORMITÉ – RÉALISATION DU CONTRÔLE PÉRIODIQUE
- ACCOMPAGNEMENT LORS DES CONTRÔLES DES AUTORITÉS DE TUTELLE
Le monde de l’assurance vit actuellement une période fascinante qui va le conduire à se réinventer
Au-delà des pressions réglementaires qui visent toujours plus à protéger les clients et éviter que le contribuable ne paye pour des engagements pris mais non tenus par une compagnie d’assurance, le monde de l’assurance fait face à plusieurs défis :
-un besoin accru de connaître son appétit au risque et de gérer au mieux le capital dont il dispose (y compris l’équivalent capital des techniques de couverture des risques financiers, assurantiels ou opérationnels) ou le capital susceptible d’être levé auprès de nouveaux actionnaires, acteurs financiers ou réassureurs
-une potentielle crise d’identité qui passe à la fois par :
- réinventer son expérience client et par la même son modèle opérationnel et / ou ses produits
- définir les poids relatifs de la prévention, l’assurance et l’assistance dans son business model
Une mise en valeur de la richesse de leurs données et de données externes pertinentes pour inventer de nouveaux processus ou de nouveaux produits.
MPG Partners propose un accompagnement à ses clients assureurs, réassureurs, intermédiaires d’assurance ou autres sociétés à qui les (ré) assureurs délèguent une partie de leur activité pour les aider à :
- être conforme aux normes et réglementations en vigueur
- maîtriser leur profil de risque
- profiter des différentes vagues d’innovation touchant directement ou non l’assurance
- mettre en place des programmes d’excellence opérationnelle
Exemples de missions :
- ACTUARIAT (MODELISATION, PRODUCTION, DIAGNOSTIC, EXTERNALISATION)
- APPETIT AU RISQUE ET APPAIRAGE AVEC LA STRATEGIE METIER (OBJECTIFS, LIMITES ET COUVERTURE)
- BIG DATA (OPTIMISATION DES PROCESSUS AMONT DE PRODUCTION DES DONNEES, OPTIMISATION DES DONNEES, MODELISATION, VISUALISATION, INDUSTRIALISATION)
- CONFORMITE (VEILLE NORMATIVE, ACCOMPAGNEMENT A LA MISE EN PLACE DE PROJETS (QUANTITATIFS, QUALITATIFS, CHANGE MANAGEMENT)
- EXCELLENCE OPERATIONNELLE (BENCHMARK, ANALYSE CAPACITE / RESSOURCES, ETUDE ET MISE EN PLACE D’EXTERNALISATION / AUTOMATISATION)
- GOUVERNANCE DES RISQUES, RISQUE OPERATIONNEL ET CONTROLE INTERNE
- TRANSFORMATION (CADRAGE, PMO, AMOA, BENCHMARK)
« LE NOUVEAU CONTEXTE RÉGLEMENTAIRE EST UNE CONTRAINTE POUR LES BANQUES, MAIS AUSSI UNE OPPORTUNITÉ POUR SÉCURISER ET RATIONALISER LEUR DISPOSITIF DE GESTION DES RISQUES, ET CONTRIBUER A UNE FINANCE PLUS RESPONSABLE »
Germain MATHIEU, Partner
ils ont choisi mpg partners
